(1) عقد قرارداد مشاورۀ طراحی شیوۀ تأمین مالی و عرضۀ اوراق بهادار (فرم ق- 1)،

(2) تهیه گزارش توجیهی تأمین مالی از طریق انتشار اوراق قرض‌الحسنه توسط مشاور براساس فرم‌های تعیین‌شده توسط سازمان (فرم گ – 3)،

(3) بررسی گزارش توجیهی توسط حسابرس بانی و اعلام نظر درخصوص آن،

(4) مذاکره با ارکان زیر و اخذ اعلام قبولی سمت توسط ایشان مطابق فرم‌های سازمان (فرم ق‌س-1):

• ضامن،

• عامل فروش،

• بازارگردان،

• متعهد پذیره‌نویسی (درصورت لزوم)، مرحلۀ دوم: مشاور به نمایندگی از بانی جهت دریافت موافقت اصولی تأمین مالی از طریق انتشار اوراق قرض‌الحسنه به سازمان مراجعه می‌نماید. اقدامات ضروری به ترتیب عبارتند از:

(1) ارائۀ مستندات زیر جهت دریافت موافقت اصولی تأمین مالی از طریق انتشار اوراق قرض‌الحسنه به سازمان:

• یک نسخه از قرارداد بانی با مشاور طبق قرارداد مشاورۀ طراحی شیوۀ تأمین مالی و عرضۀ اوراق بهادار (فرم ق-1)،

• فرم تکمیل شدۀ تقاضای دریافت موافقت اصولی (فرم ت- 1-10)،

• گزارش توجیهی تأمین مالی از طریق انتشار اوراق قرض‌الحسنه (فرم گ – 3)،

• اظهارنظر حسابرس در خصوص گزارش توجیهی تأمین مالی از طریق انتشار اوراق قرض‌الحسنه،

• مصوبۀ رکن ذی‌صلاح بانی در خصوص اجازۀ تأمین مالی از طریق انتشار اوراق قرض‌الحسنه،

• صورت‌های مالی حسابرسی شدۀ دورۀ مالی اخیر بانی، برای بانی که قبلاً نزد سازمان به ثبت نرسیده است.

• آخرین اساسنامۀ ثبت شده بانی، برای بانی که قبلاً نزد سازمان به ثبت نرسیده است.

• نامۀ قبولی سمت ارکان زیر مطابق فرم‌های تعیین شده توسط سازمان (فرم ق‌س-1):

 ضامن،

 عامل فروش،

 بازارگردان،

 متعهد پذیره‌نویس،

(2) سازمان درخواست دریافت‌شده را رسیدگی و در صورت کامل بودن مستندات از حیث شکلی و محتوایی ظرف مدت 30 روز به درخواست پاسخ می‌دهد.

(3) در صورت اعلام موافقت اصولی سازمان با درخواست ارائه‌شده، مشاور به نمایندگی از بانی اقدامات بعدی را انجام می‌دهد. مرحلۀ سوم: مشاور پس از دریافت موافقت اصولی، نسبت به انجام امور لازم به شرح زیر اقدام می‌نماید:

(1) در صورتی که نهاد واسط، ناشر اوراق قرض‌الحسنه باشد، مشاور جهت تعیین ناشر به شرکت مدیریت دارایی مرکزی مراجعه نموده و شرکت مدیریت دارایی مرکزی براساس نامۀ موافقت اصولی سازمان نسبت به تعیین و معرفی ناشر اقدام می‌نماید.

(2) مشاور مدارک و قراردادهای زیر را مطابق فرم‌های سازمان تهیه و به امضای طرفین می‌رساند:

• قرارداد عاملیت فروش اوراق قرض‌الحسنه (فرم ق- 3)،

• قرارداد بازارگردانی اوراق قرض‌الحسنه (فرم ق- 5)،

• قرارداد ضمانت پرداخت مبالغ قرض‌الحسنه (فرم ق- 6)،

• قرارداد حسابرسی (فرم ق- 7)

• تأییدیة شرکت سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویۀ وجوه (سهامی عام) جهت پرداخت مبالغ مرتبط با اوراق قرض‌الحسنه،

مرحلۀ چهارم: مشاور پس از تکمیل امضای قراردادهای لازم، به نمایندگی از طرف ناشر جهت دریافت مجوز انتشار اوراق قرض‌الحسنه به سازمان مراجعه می‌نماید: (1) ارائۀ مستندات زیر جهت دریافت مجوز انتشار اوراق قرض‌الحسنه به سازمان:

• بیانیۀ ثبت اوراق قرض‌الحسنه (فرم ب 10)،

• فرم تقاضای ثبت اوراق قرض‌الحسنه (فرم ت- 2- 10)،

• یک نسخه از قراردادهای منعقده میان ارکان (موضوع بند 2 مرحلۀ سوم)،

• فیش واریز کارمزد «ثبت اوراق بدهی نزد سازمان»،

• فرم تأییدیۀ بانکی در خصوص اختصاص حساب بانکی برای جمع آوری وجوه ناشی از فروش اوراق قرض‌الحسنه (فرم ح – 9)،

(2) در صورت مطابقت مستندات ارائه‌شده با موافقت اصولی صادره و فرم‌های تعیین‌شده، سازمان اقدام به صدور مجوز انتشار اوراق قرض‌الحسنه می‌نماید. مرحلۀ پنجم: پس از دریافت مجوز انتشار اوراق قرض‌الحسنه، ناشر با همکاری مشاور در مهلت مقرر در مجوز انتشار اوراق قرض‌الحسنه، با رعایت مقررات، نسبت به انتشار اوراق قرض‌الحسنه اقدام می‌نماید:

(1) عرضۀ اوراق قرض‌الحسنه از طریق عامل فروش در مهلت تعیین‌شده،

(2) ارائۀ درخواست تمدید مهلت فروش اوراق قرض‌الحسنه در صورت لزوم از طریق مشاور با رعایت مقررات،

(3) نتایج عرضه و فروش اوراق قرض‌الحسنه باید حداکثر ظرف مدت 15 روز با استفاده از فرم‌های تعیین‌شده (فرم ح-10) و فایل الکترونیک فهرست خریداران اوراق مطابق فرم‌های شرکت سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویۀ وجوه)، توسط مشاور به سازمان اعلام گردد.

(4) سازمان نتایج عرضه را بررسی نموده و در صورت صحت، تأییدیۀ تکمیل فرآیند را صادر می‌نماید.

(5) در صورت عدم تأیید عرضه، ناشر از طریق عامل فروش ملزم به عودت وجوه سرمایه‌گذاران حداکثر ظرف مدت 15 روز از تاریخ اعلام سازمان می‌باشد.

1. در ایران به ثبت رسیده و مرکز اصلی فعالیت آن نیز در ایران باشد.

2. موضوع طرح تأمین مالی بانی، انجام امور غیر انتفاعی از جمله عام‌المنفعه و یا خیریه و در راستای موضوع فعالیت بانی باشد.

3. توانایی باز پرداخت مبلغ قرض را در سرسید یا سررسیدهای اوراق داشته باشد.

4. اظهارنظر بازرس و حسابرس بانی در خصوص صورت‌های مالی دورۀ مالی اخیر آن مردود یا عدم اظهارنظر نباشد.